فارکس چیست؟ هر آنچه باید از بازار پول‌ساز Forex بدانید

بازارهای مالی یکی از ارکان مهم اقتصاد دنیا را تشکیل می‌دهند و روزانه حجم بسیار زیادی از پول در این بازارها در گردش است. بیشترین گردش پول بین تمام بازارهای مالی به بازار فارکس تعلق دارد. پس ضروری است که دانش خود را نسبت به این بازار افزایش داده و با ماهیت، ویژگی‌ها و نکات مثبت و منفی آن بیشتر آشنا شویم. عده‌ زیادی از سرمایه‌گذاران خرد و کلان، بانک‌ها، کمپانی‌های کوچک‌و‌بزرگ و حتی افراد عادی در این بازار فعالیت کرده و در تلاشند تا از حجم بالای سرمایه‌ها و نقدینگی عظیمی که در آن وجود دارد، سود کسب کنند؛ چرا که قیمت‌ها ثابت نبوده و مدام در حال نوسان هستند.

بازار فارکس چیست؟

بازار فارکس (Forex) یکی از انواع بازار مالی با بیشترین گردش پول روزانه بین تمام بازارهاست. این بازار مالی، غیرمتمرکز و به صورت OTC است؛ به این معنی که شرکت یا مجموعه‌ مستقلی آن را اداره نمی‌کند و به صورت ۲۴ ساعته (به جز آخر هفته‌ها) فعال است. بازار فارکس یکی از انواع بازار مالی با بیشترین گردش پول روزانه بین تمام بازارهاست. این کلمه، کوتاه‌شده‌ عبارت Foreign Exchange بوده و به تبادل ارز‌ رایج کشورهای مختلف اشاره دارد.

گردش مالی روزانه‌ این بازار، مبلغی حدود ۵ ترلیون دلار است. این عدد از مجموع گردش مالی بازارهایی مثل سهام و اوراق قرضه بیشتر است. علت این موضوع به میزان پول نقد موجود در دنیا مرتبط است. از آنجایی که پول نقد، بیشترین حجم دارایی در دنیاست (چیزی بالغ بر ۲۰۰ ترلیون دلار)، طبیعی‌ست که بازار فارکس نیز بیشترین نقدینگی را به خود اختصاص دهد.

بازار فارکس یک بازار مالی غیرمتمرکز و به‌صورت OTC است؛ به این معنی که شرکت یا مجموعه‌ مستقلی آن را اداره نمی‌کند، بلکه از مجموعه‌ای از سیستم‌ها و پلتفرم‌های کامپیوتری در سراسر دنیا تشکیل شده است. این بازار به صورت ۲۴ ساعته (به جز آخر هفته‌ها) فعال بوده و به لطف نقدینگی عظیمی که دارد، فرصت‌های سرمایه‌گذاری و کسب سود بسیاری را در اختیار معامله‌گران می‌گذارد.

ماهیت معاملات بازار فارکس

معاملاتِ بازار فارکس در مارکت‌هایی متشکل از جفت ارزهای مختلف مثل USD/EUR یا EUR/GBP انجام می‌شود. ارز سمت چپ، «ارز پایه» (Base Currency) و ارز سمت راست (EUR) «ارز مقابل» (Counter Currency) نام دارد. گفتیم که این بازار محلی برای معامله‌ ارز رایج کشورهاست. به طور مثال در این بازار می‌توان دلار پرداخت و در ازای آن یورو دریافت کرد؛ یا در ازای پرداخت ین ژاپن، دلار دریافت کرد. روند کار به این صورت است که در پلتفرم‌های معاملاتی یا همان نرم‌افزارهایی کامپیوتری که امکان انجام معاملات را فراهم می‌کنند، به ازای جفت ارزهای مختلف، مارکت یا بازارهای متفاوتی ارائه می‌شود.

مثلا در بازار یورو/دلار که به‌صورت USD/EUR نوشته می‌شود، ،‌ قیمتِ نمایش داده شده، نه قیمت دلار است و نه قیمت یورو؛ بلکه نسبت قیمت دلار به یورو در قالب یک عدد اعشاری نمایش داده می‌شود که از تقسیم قیمت دلار به معادلِ دلاری یورو به دست می‌آید. به ارز سمت چپ (که در این مثال USD است)، «ارز پایه» (Base Currency) و ارز سمت راست (EUR) «ارز مقابل» (Counter Currency) گفته می‌شود. چون در حال حاضر ارزش یورو از دلار بیشتر است، حاصل این تقسیم عددی کوچک‌تر از یک و تقریبا برابر ۰.۸۵ خواهد بود.

سرمایه‌گذارها و معامله‌گرها در بازاری مثل USD/EUR زمانی که معتقد باشند در آینده‌ نزدیک، قیمت دلار نسبت به یورو افزایش خواهد داشت یا یورو کمی از ارزش خود را از دست خواهد داد، در این بازار، «معامله‌ خرید» (Buy Position) باز می‌کنند. هم‌چنین اگر معتقد باشند ارزش یورو نسبت به دلار رو به افزایش است، در بازار USD/EUR‌ «معامله‌ فروش» (Sell Position) باز می‌کنند.

به این ترتیب اگر پیش‌بینی آن‌ها درست بوده و قیمت در جهت مورد انتظارشان حرکت کند، دلار را ارزان‌تر خریده و گران‌تر می‌فروشند یا دلار را گران‌تر فروخته و ارزان‌تر می‌خرند و سود به دست می‌آورند. از جمله معروف‌ترین جفت‌ارزهای معاملاتی در بازار فارکس می‌توان مارکت‌های دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD)، دلار آمریکا به دلار استرالیا (USD/AUS)، دلار آمریکا به ین ژاپن (USD/JPN)،‌ دلار آمریکا به پوند انگلیس (USD/GBP) و یورو به پوند انگلیس (EUR/GBP) را نام برد.

نرخ تبدیل یا Exchange Rate چیست؟

نرخ تبدیل یورو به دلار به شما میگوید که در ازای هر یک یورویی که شما دارید، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق می‌گیرد.

Exchange rate EUR/USD= 1.13

Each 1 euro= 1.13$

این بدان معناست که شما  ۱۰۰یوروتان را می‌توانید با ۱۳۰ دلار تعویض کنید. این است بازار فارکس، بازاری که شما می‌توانید در آن تمامی ارزهای مختلف را در ازای هم معامله کنید. اما چه چیزهای دیگه ای را با یک کارگزار فارکس می‌توان، معامله کرد که جزوی از فارکس حساب نمی‌شوند؟ هرچیزی که فکر کنید.

نفت، طلا، شاخص های بورس بزرگ دنیا و آمریکا مثل داوجونز، نزدک و…، کالاهای معاملاتی مانند مس، روی، نیکل، ذرت، گندم ، آب پرتقال، برنج و….، ارزهای دیجیتال که امروزه فوق العاده هستند و بسیار مورد استقبال مردم واقع شده اند، و هزاران سهام، ETF ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر. این‌ها چه بازارهایی هستند؟

بازار فیوچر (آتی) و بازار CFD

شما می‌توانید تمامی دارایی‌هایی که در بالا نامبردیم که هم اکنون بیشترین حجم معاملاتی در دنیا را دارند و میلیون‌ها معامله‌گر روزانه با آن ها تجارت می‌کنند، را معامله کنید. بازار CFD یکی از نوظهور‌ترین و جذابترین بازارهای مالی‌ای هست که هم اکنون در دنیا وجود دارد و به نوعی تمامی قوانین بازا‌های مالی را بهم ریخته و پتانسیل فوق‌العاده‌ای دارد.

بازار فیوچر در فارکس

بعد از اینکه بازار سهام در سراسر دنیا ایجاد شد، مردم بسیار به این بازار علاقه مند شدند و سیل پول‌های زیادی بود که وارد این بازار می‌شد. به عنوان مثال، کسانی که ثروتمند بودند وارد بازار می‌شدند و در کسب و کار افراد دیگر شریک می‌شدند. افرادی که ثروت کمی داشتند نیز یا ایجاد کسب و کار می‌کردند و یا اصلا مقداری از پولی که داشتند را در این بازار سرمایه گذاری می‌کردند. در همان دوران بود که دغدغه اصلی برخی کسب و کا‌رها قیمت در آینده بود. ریسک، عدم امنیت، طوفان، جنگ، قحطی، تقاضای زیاد و عدم توانایی پیش بینی آینده این‌ها تمام چیزهایی هستند که یک کسب و کار را از بین می‌برند.

CFD بازاری بدون تضمین موفقیت

هنگامی که ما در بازارهای فارکس و یا مشتقه مانند سی اف دی و یا فیوچر معامله می‌کنیم، باید متوجه باشیم که ما هم اکنون طلا در گاوصندوق خود نداریم، روی اختلافی که قیمت هم اکنون با قیمت آینده دارد سود می‌کنیم.

بر فرض الان سهام اپل را در قیمت ۱۰۰ دلار می‌خریم و هفته دیگر ۱۱۰ دلار می‌فروشیم. ما صاحب اپل نیستیم، صرفا معامله کننده‌ای بر روی نماد این شرکتیم و هیچ سهم حقیقی‌ای در این شرکت نداریم. این معاملات مانند معامله فیوچر هستند، خریدار به فروشنده تعهد می‌دهد چیزی را در قیمت معین امروز بخرد، حتی اگر قیمت تغییر بسیاری کرده بود. فروشنده هم تعهد می‌دهد که دارایی خود را در همین قیمت بفروشد، حتی اگر قیمت بالا رفته بود و در روز سر رسید و یا هر روز دیگری می‌توان تسویه کرد.

بازار سی اف دی هم دقیقا همین‌گونه هست. شما هم می‌توانید در صعود قیمت و هم در نزول قیمت سود کنید. می‌توانید از اهرم استفاده کنید. می‌توانید هزاران دارایی را معامله کنید. هر زمانی که خواستید معامله خود را ببندید و سود کسب کنید. نیازی به منتظر بودن برای یافتن خریدار و فروشنده نداشته باشید. و اما بر خلاف فیوچر، نگران سررسید نباشید. چرا که سی اف دی‌ها سر رسید ندارند و شما می‌توانید ماه‌ها و سال‌ها معامله خود را حفظ کنید. فرض کنید بعد از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۸ ما شاخص اس اند پی می‌خریدیم. به راحتی می‌توانستیم تا همین حالا آن را نگه داریم، این شخاص تا این لحظه بیش از ۵۰۰ درصد سود خالص داده است.

فکر کنید که ما این شاخص را با اهرم ۱۰ می‌خریدیم. مثلا اگر ۱۰۰۰۰ دلار داشتیم، در یک معامله سی اف دی ۱۰۰۰۰۰ دلار اس اند پی می‌خریدیم. به طور خلاصه اهرم یعنی اینکه شما ۱۰ دلار به عنوان بیعانه و یا وجه تضمین میگذارید و شما می‌توانید تا ده برابر پولی گذاشتید معامله کنید. فکر کنید در یک معامله سی اف دی در سال ۲۰۰۸ با ۱۰۰۰۰ دلار و با اهرم ۱۰ شاخص اس اند پی را خریداری می‌کردیم.

بیش از 250000 دلار فقط با 10000 دلار بیش از 250000 دلار سود کسب می‌کردیم، فقط با یک خرید. اگر در طی روند خرید‌های مرکبی می‌زدیم این عدد می‌توانست به بیش از 2 میلیون دلار برسد،CFD ها معاملات پر طرفداری هستند، چراکه سر رسید ندارند، اهرم دارند، امکان خرید و فروش دارند و سریع هستند. از همه مهم‌تر روی تمامی کالاها، سهام‌ها، ارزهای دیجیتال، اوراق‌های قرضه و …. سی اف دی وجود دارد. این یعنی یک بازار با بیش از 20،000 کالای معاملاتی باور نکردنی هست.

عموم مردم فکر می‌کنند که این بازار نیز زیرمجموعه‌ی فارکس است. این نوع تفکر غلط است. شما در سی اف دی می‌توانید سهام گوگل بخرید، سهام اپل بخرید، سهام علی بابا، فیسبوک، مایکروسافت، امازون، بوئینگ، آدیداس، بنز، پورشه، بی ام دابلیو، تسلا، جی پی مورگان و هر شرکت بزرگ و خارق العاده‌ی دیگری که در دنیا می‌شناسید. علاوه بر تمامی سهام‌ها، شاخص‌های سهام‌های بزرگ دنیا را هم می‌توانید معامله کنید که حیرت برانگیز هست. شما می‌توانید نفت، طلا، گندم، ذرت، پلاتینیوم، قهوه، شکر، کاکائو، مس، روِی و صدها کالای دیگر را معامله کنید. می‌توانید بیت کوین بزرگترین ارز دیجیتال دنیا را بخرید، اتریوم بخرید، و ده‌ها ارز دیجیتال دیگر. اینگونه دنیا در دستان شماست. CFDها امروزه رایج ترین انواع معاملات هستند که دنیای مالی را تکان داده اند.

منابع :

https://nezarat.com/training/what-best-stockbrokers-1400-comparison-table-stockbrokers

https://www.nerdwallet.com/best/investing/stock-apps