مدیریت ریسک در معاملات فارکس

صفر تا صد مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس + توصیه های مهم

بهترین بروکر برای ایرانیان کدام است؟ بازار فارکس چیست و مدیریت ریسک در آن به چه معناست؟ بازار فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی است که در مجموع روزانه در آن بیش از 5.1 تریلیون دلار معامله می شود! مدیریت ریسک فارکس شما را قادر می سازد مجموعه ای از قوانین و اقدامات را اجرا کنید تا اطمینان حاصل کنید که هرگونه تأثیر منفی تجارت فارکس قابل مدیریت است. ریسک معاملات فارکس صرفاً خطر بالقوه ضرر است که ممکن است هنگام معامله رخ دهد. خواه به مدیریت ریسک با معاملات انرژی، معاملات آتی، کالا یا معاملات سهام علاقه مند باشید، اصول مدیریت ریسک هنگام معامله با هر ابزار بسیار شبیه است.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

مدیریت ریسک فارکس به استراتژی‌ها و تکنیک‌هایی اطلاق می‌شود که معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای کاهش زیان‌های احتمالی و محافظت از سرمایه‌شان هنگام مشارکت در بازار ارز (فارکس) استفاده می‌کنند. با توجه به نوسانات ذاتی بازار فارکس، مدیریت ریسک برای دستیابی به موفقیت بلندمدت و حفظ سرمایه تجاری بسیار مهم است. اجزای اصلی مدیریت ریسک در بازار فارکس می‌تواند اینگونه درنظر گرفته شود :

• اندازه موقعیت: اندازه موقعیت شامل تعیین میزان سرمایه برای تخصیص به یک تجارت خاص است. معامله گران باید از ریسک کردن بیش از درصد کمی (معمولاً 1-2٪) از سرمایه تجاری خود در هر معامله منفرد اجتناب کنند. اندازه مناسب موقعیت تضمین می کند که ضرر در یک معامله به طور قابل توجهی بر موجودی حساب کلی تاثیر نمی گذارد.
• استاپ لاس: دستور استاپ لاس یک سطح قیمت از پیش تعریف شده است که در آن یک معامله به طور خودکار بسته می شود تا زیان های احتمالی را محدود کند. معامله گران را بر اساس تحلیل تکنیکال، نوسانات و تحمل ریسک خود تعیین می کنند. این به عنوان یک شبکه ایمنی عمل می کند و از خسارات فاجعه بار جلوگیری می کند.
• سفارش‌های سود دریافتی: سفارش برداشت سود،سطح قیمتی از پیش تعیین‌شده است که در آن یک معامله برای قفل کردن سود بسته می‌شود. معامله گران سطوح سود را بر اساس نسبت ریسک به پاداش و تحلیل تکنیکال تعیین می کنند. استفاده از سفارش‌های سودآور کمک می‌کند تا اطمینان حاصل شود که معاملات سودآور برای مدت طولانی باز نمانده و به زیان تبدیل نمی‌شوند.

برداشت سود ابزاری بسیار شبیه به استاپ لاس است، با این حال، همانطور که از نام آن پیداست، هدف معکوس دارد. در حالی که یک استاپ لاس برای بستن خودکار معاملات برای جلوگیری از زیان بیشتر طراحی شده است، برداشت سود برای بسته شدن خودکار معاملات پس از رسیدن به یک سطح سود مشخص طراحی شده است.

با داشتن انتظارات واضح برای هر معامله، نه تنها یک تارگت سود، بلکه می‌توانید میزان یک سود را تعیین کنید و حتی می توانید تصمیم بگیرید که سطح ریسک مناسب برای معامله چیست. بیشتر معامله‌گران حداقل  2:1 را هدف می‌گیرند، جایی که پاداش مورد انتظار دو برابر ریسکی است که می‌خواهند در معامله بپذیرند.

• نسبت ریسک به پاداش: حفظ نسبت ریسک به پاداش مطلوب ضروری است. این نسبت پاداش بالقوه را با ریسک پذیرفته شده مقایسه می کند. برای مثال، نسبت ریسک به پاداش 1:2 به معنای ریسک کردن 1 دلار برای به دست آوردن 2 دلار است. معامله گران به دنبال این هستند که اطمینان حاصل کنند که معاملات سودآور بیشتر از معاملات بازنده باشد، حتی اگر نرخ برد آنها کمتر از 50٪ باشد.
• تنوع: از متمرکز کردن سرمایه خود در یک جفت ارز واحد یا معامله خودداری کنید. تنوع شامل تجارت چندین جفت ارز، کلاس دارایی یا استراتژی برای پخش ریسک است. این به کاهش تأثیر ضرر در هر موقعیت کمک می کند.
• تجزیه و تحلیل همبستگی: مراقب همبستگی بین جفت ارزها باشید. برخی از جفت ها به دلیل روابط اقتصادی یا احساسات بازار در جهت های مشابه حرکت می کنند. موقعیت های خود را متنوع کنید تا قرار گرفتن در معرض دارایی های مرتبط را به حداقل برسانید.
• تحمل ریسک: میزان تحمل ریسک شخصی خود را ارزیابی کنید و قوانین معاملاتی را تنظیم کنید که با آن همسو باشد. از اهرم بیش از حد حساب خود اجتناب کنید، زیرا اهرم بیش از حد می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود.

نحوه مدیریت ریسک در بازار Forex

وقتی صحبت از مدیریت ریسک در بازار Forex می‌شود، مقصود کمینه کردن ضررها و بیشینه کردن سودهاست. در نتیجه شما باید برای هر معامله نسبت ریسک به ریوارد یا R/R مطلوبی داشته باشید. برای مثال اگر این نسبت برای شما برابر با 2 باشد، شما با نرخ برد یا وین ریت 50 درصد نیز می‌توانید حسابی سودده داشته باشید. مسئله دیگر در مدیریت ریسک، حفظ تناسب میان ریسک و حجم معاملات است تا زیان حساب معاملاتی شما کنترل شود. خواندن مقاله «سوشال ترید چیست» در این زمینه به شما کمک خواهد کرد.

اهمیت مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه به شما این امکان را می‌دهد تا در یک بازار دوام بیاورید و از آن با زیان بالا خارج نشوید. در مدیریت سرمایه شما پارامترهایی مثل افت سرمایه و میانگین سود و زیان هر معامله را در نظر می‌گیرید و در نهایت با اصلاح معاملات اشتباه، سعی می‌کنید تا نرخ تغییرات بالانس حساب شما مثبت و افزایشی شود. بدون مدیریت سرمایه، تصمیمات هیجانی همواره حساب شما را تهدید می‌کند.

اصول مدیریت ریسک در بازار فارکس

همانند مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک در این بازار بسیار مهم است. مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا میزان زیان‌های خودتان را به حداقل برسانید و از گرفتن تصمیم‌های هیجانی و اشتباه خودداری کنید. همچنین در مواقعی که می‌خواهید به خاطر یک ضرر یا افت سرمایه با بازار مقابله کنید، رعایت و یادآوری اصول مدیریت ریسک در قالب استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند تا خودتان را کنترل کنید.

برداشت سود از حساب معاملاتی

ریسک‌های غیرقابل کنترل معامله‌گری در بازار فارکس بسیار زیاد هستند. برای همین نباید اجازه دهید که سود معاملات شما در حساب معاملاتی باقی بماند. برداشت مرتب سود از حساب باعث می‌شود تا خطر از دست رفتن آن کاهش پیدا کند. دقت کنید که منظور از خطر از دست رفتن، تنها باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی اضافی و اشتباه نیست. (هرچند که این مورد هم بسیار متداول است.) بلکه این احتمال هم هست که به هر دلیلی بروکر حساب شما را بلوکه کند. در نتیجه بالانس حساب خودتان را همواره در یک میزان ثابت و برابر با واریز اولیه نگه دارید.

رویاپردازی ممنوع!

اگر می‌خواهید ریسک معاملات شما به شکل طبیعی کنترل شود، هرگز در رابطه با معاملات، سود آن‌ها و نحوه افزایش نجومی آن‌ها خیالبافی نکنید! اگر هم تاکنون با عبارت‌هایی مثل سود مرکب در فارکس و از این دست موارد رویاهایی برای چندبرابر کردن سرمایه در مدت کوتاه بافته‌اید، همه را فراموش کنید و با واقعیت روبه‌رو شوید. فعالیت در فارکس بیش از فعالیت‌های دیگر دشوار است و کسب سود منظم از بازار کار آسانی نیست.

تناسب حجم معاملات با بالانس حساب و مقدار SL

حجم معاملات خودتان را پیش از ورود به هر پوزیشن با دقت انتخاب کنید. انتخاب حجم درست بستگی به میزان بالانس حساب شما و مقدار حد ضرر (SL) تعریف‌شده دارد. البته این مورد بعد از مدتی دست‌تان می‌آید و نکته مهم‌تر این است که همواره آن را رعایت کنید و به یک‌باره و بدون دلیل اقدام به افزایش قابل توجه حجم معاملات خود نکنید.

توصیه ما در بهترین بروکر برای کپی ترید در ایران آنست که برای به دست آوردن حجم معاملات بهینه برای حساب خود، ابتدا روی یک حساب دمو، معاملات آزمایشی باز کنید و پس از آن با حجم‌های منطقی نسبت به حدضررها، روی حساب واقعی اقدام به معامله نمایید.

وفاداری همیشگی به حد ضرر

یکی از اشتباهات همیشگی افراد مبتدی در فارکس، دستکاری حد ضرر یا برداشتن حد ضرر است! وقتی یک معامله را بر اساس استراتژی مدیریت ریسک در بازار فارکس باز کرده‌اید و برای آن یک حد ضرر تعریف شده است، دیگر نباید به آن حد ضرر دست بزنید یا آن را حذف کنید. هر تصمیمی که قرار است بگیرید، باید قبل از باز کردن معامله باشد و جابه‌جایی مداوم حد ضرر تنها به افزایش ضررها و معاملات ناموفق کمک می‌کند.